Що таке KYC та чому це необхідно?

Реклама
22 вересня 2022, 18:34   0

KYC (англ. Know Your Customer — укр. Знай Свого Клієнта) - це процес підтвердження особи клієнта під час створення рахунку. Він є обов’язковим в усіх фінансових організаціях (включно з криптобіржами). Варто зробити це перед здійсненням фінансових операцій на великі суми. Чому ж криптокомпанії збирають особисту інформацію? Основна ціль — дотримання норм з боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням фінансів, про що ви й дізнаєтеся з цієї статті від ЦеКрипто.

Раніше процес Know Your Customer закріплювався окремо політикою кожної компанії, та лише 5 років тому це стало необхідною юридичною практикою. Але інформація та документи для верифікації, як і етапи, на яких буде запрошено ці дані, визначаються виключно кожною криптовалютною компанією. 

Які дані користувача найчастіше повинні бути надіслані на перевірку KYC?

  • ПІБ

  • Номер телефону

  • Адреса електронної пошти

  • Дата народження

  • ID (часто паспорт або водійські права)

  • Адреса проживання, країна

  • Селфі звичайне, з паспортом, сигна (тобто селфі, де ви тримаєте аркушик з певною фразою)

До речі, між кількістю коштів та документів є прямо пропорційний зв’язок: чим більша сума для поповнення/виводу, тим більша кількість даних для ідентифікації буде необхідною. Як правило, існує два рівні KYC, які дозволяють здійснювати певні операції:

  • базовий, який дозволяє здійснювати всі основні операції

  • просунуті, які дозволяють користуватися значно більшими сумами.

Обмеження криптоплатформ

Але пам’ятайте, що громадяни деяких країн мають проблеми з доступом до різних платформ. У пострадянському просторі найчастіше проблеми виникають у громадян Білорусі. Але зауважте, що інколи навіть громадяни України можуть зіткнутися з обмеженнями.

До того ж, не забувайте про ще один важливий нюанс під час проходження KYC - це юрисдикція, у якій ви перебуваєте. Для прикладу: ви є громадянином України, але зараз знаходитеся в іншій країні, з якої доступ до певного проекту чи сервісу заборонений. Так завершити процедуру KYC неможливо. Але й ця проблема має рішення: варто використати VPN — сервіс, який підвищує вашу конфіденційність та дозволяє змінити IP-адресу (тобто локацію).

Чи небезпечна процедура KYC?

Ця процедура може бути шкідливою для вас у випадку, коли ви не перевіряєте на якій платформі надаєте свої особисті дані. Будьте дуже пильними до цього, бо ваші дані - ласий шматочок для хакерів та шахраїв. Найпопулярніший спосіб крадіжки персональної інформації - це фішинг, за якого скамери отримують доступ до ваших конфіденційних даних завдяки створенню підроблених сайтів. Щоб не стати жертвою зловмисників, уважно перевіряйте ресурси та посилання, яким ви передаєте інформацію. Та інколи витік даних відбувається не через вашу неуважність, а з вини самої платформи (помилки в коді, недобросовісне ставлення до безпеки зберігання інформації тощо).

Та криптовалюта здебільшого знаходиться поза сферою впливу компетентних органів, тому відповідальними за безпеку особистої інформації залишаються самі користувачі.



Суспільство 22 вересня 2022, 18:34

Щоб писати коментарі

Авторизуйтесь
Вибір редакції